Самые популярные схемы мошенничества в криптовалюте — как распознать и не попасться

Криптовалюта привлекает не только инвесторов, но и мошенников. По данным ФБР, только в США жертвы криптоскама потеряли $9,3 млрд за 2024 год — это на 66% больше, чем годом ранее. Средний убыток на одного пострадавшего достигает $10 000, а для людей старше 60 лет — $30 000.

Эта статья — практический гайд по самым распространённым схемам обмана. Разберём пять самых опасных: pig butchering (долгосрочный обман через «дружбу» или «романтику»), фишинг и криптодрейнеры (кража через поддельные сайты), rug pull (когда создатели проекта исчезают с деньгами), фейковые биржи и понци-схемы, а также мошенничество с техподдержкой. В конце — универсальные правила защиты и алгоритм действий, если вы всё-таки попались.

Pig Butchering — «откорм свиньи»

Это самая прибыльная схема для мошенников: на неё приходится треть всех криптопотерь. Название пришло из Китая (杀猪盘 — «забой свиньи») и отражает суть: жертву сначала «откармливают» доверием, а потом «забивают» — забирают все деньги.

Как работает схема

Всё начинается невинно. Вам пишет незнакомец — в Telegram, WhatsApp, на сайте знакомств или даже просто «ошибся номером» в SMS. Завязывается переписка. Человек кажется успешным, интересным, возможно, привлекательным.

На установление доверия уходят недели или даже месяцы. Мошенник общается ежедневно, делится «личным», проявляет интерес к вашей жизни. Иногда это выглядит как романтические отношения, иногда — как дружба с успешным человеком.

Затем ваш новый знакомый «между делом» упоминает, как хорошо зарабатывает на криптовалюте. Показывает скриншоты прибыли. Предлагает научить вас и направляет на «проверенную» платформу. Вы вносите небольшую сумму — скажем, $500. Платформа показывает рост. Вам даже дают вывести часть денег, чтобы убедить в реальности происходящего.

Окрылённые успехом, вы вносите больше. $5 000, $20 000, иногда — сбережения всей жизни или кредитные деньги. А когда пытаетесь вывести крупную сумму, платформа требует «налог», «комиссию» или «верификацию». После оплаты — ещё одну. Потом мошенник исчезает. Платформа перестаёт работать. Денег нет.

Реальные примеры

82-летний Деннис Джонс из США познакомился в Facebook с девушкой по имени Джесси. Она постепенно убедила его инвестировать в криптовалюту. Денис вложил все свои сбережения. Однажды Джесси исчезла — вместе со всеми его деньгами.

Ещё более показательный случай — банкротство Heartland Tri-State Bank в Канзасе. Генеральный директор банка сам стал жертвой pig butchering. Пытаясь «вернуть» якобы замороженные средства, он растратил $47 млн из банка. Банк обанкротился, а директор получил 24 года тюрьмы.

Как распознать и защититься

Красные флаги pig butchering:

• Незнакомец первым пишет вам и активно поддерживает общение.
• Человек выглядит «слишком идеально» — успешный, красивый, понимающий.
• Отказывается от видеозвонков и личных встреч (всегда находит причины).
• Заводит разговор о криптовалюте и инвестициях.
• Предлагает «проверенную» платформу, о которой вы не слышали.
• Торопит с решениями («акция заканчивается», «уникальная возможность»).

Правило простое: никогда не инвестируйте по совету человека, которого не знаете лично. Если «друг из интернета» заговорил про криптоинвестиции — это почти наверняка скам. Настоящие инвестиционные возможности не приходят в личные сообщения.

Фишинг и криптодрейнеры

В 2024 году криптодрейнеры опустошили кошельки на $494 млн. Это вредоносные скрипты, которые автоматически выводят все активы из вашего кошелька после того, как вы подключились к поддельному сайту.

Что такое wallet drainer

Drainer (буквально — «осушитель») — это код, встроенный в мошеннический сайт. Когда вы подключаете к такому сайту свой криптокошелёк (MetaMask, Trust Wallet и др.) и подписываете транзакцию, скрипт получает разрешение на вывод ваших средств.

Особенность в том, что вы сами даёте это разрешение — просто не понимаете, что подписываете. Транзакция может выглядеть как «подтверждение участия в airdrop» или «верификация кошелька». Существует целая индустрия «drainer-as-a-service»: мошенники покупают готовые инструменты за $300–900 и запускают свои скам-кампании.

Фейковые сайты и поддельные airdrop’ы

Airdrop — это бесплатная раздача токенов от криптопроектов. Мошенники создают поддельные airdrop’ы, чтобы заманить жертв.

Вы видите объявление об airdrop’е — в Telegram, Twitter, через рекламу в Google или даже во взломанном аккаунте известного проекта. Переходите на сайт, который выглядит как настоящий (адрес отличается на одну букву или использует другой домен). Подключаете кошелёк, чтобы «забрать» токены, подписываете транзакцию — и drainer выводит ваши активы.

Фейковые airdrop’ы проекта Hamster Kombat затронули миллионы пользователей Telegram. Мошенники клонировали сайт Wall Street Pepe — жертвы теряли все активы за секунды. Только один инструмент Inferno Drainer помог украсть более $80 млн через поддельные airdrop’ы.

Также распространена схема с «токенами-приманками»: вам на кошелёк приходит неизвестный токен. Вы идёте на сайт, чтобы разобраться или продать его — и попадаете на drainer.

Как защитить кошелёк

Перед подключением к сайту:

• Проверяйте URL — мошенники используют похожие адреса (например, uniswаp.com вместо uniswap.org).
• Ищите официальные ссылки только на проверенных ресурсах проекта (официальный Twitter, Discord).
• Не переходите по ссылкам из рекламы и личных сообщений.

При подписании транзакций:

• Внимательно читайте, что именно вы подписываете.
• Если видите запрос на «approve unlimited» или непонятные разрешения — отклоняйте.
• Используйте отдельный «горячий» кошелёк с небольшой суммой для новых сайтов.

Включите фишинг-защиту в MetaMask и других кошельках. Регулярно проверяйте и отзывайте ненужные разрешения через сервисы вроде Revoke.cash. И никогда не трогайте неизвестные токены, которые «прилетели» на кошелёк, — это может быть приманка.

Rug Pull — «выдёргивание ковра»

Rug pull — это когда создатели криптопроекта внезапно забирают все деньги инвесторов и исчезают. Буквально «выдёргивают ковёр из-под ног». В начале 2025 года потери от rug pull достигли почти $6 млрд — при том что самих инцидентов стало меньше. Мошенники просто стали работать по-крупному.

Как это выглядит на практике

Появляется новый токен с громкими обещаниями — революционная технология, партнёрства с известными компаниями, гарантированный рост. Запускается агрессивный маркетинг в соцсетях, Telegram-каналах, через инфлюенсеров. Цена растёт, ранние инвесторы хвастаются прибылью, создаётся ажиотаж.

Когда собрано достаточно денег, разработчики выводят всю ликвидность из пула. Токен обесценивается до нуля за минуты. Продать его невозможно.

Показательный пример — Kokomo Finance, DeFi-протокол на сети Optimism. Разработчики сначала развернули легитимный код, потом заменили его на вредоносный и вывели $5,5 млн. Сайт и соцсети удалили мгновенно. Ещё громче история турецкой биржи Thodex: основатель сбежал с $2 млрд пользовательских средств. Позже его приговорили к 11 196 годам тюрьмы.

Почему мемкоины особенно опасны

В 2025 году большинство rug pull связаны с мемкоинами. Они создаются за минуты без реального продукта, их покупают на хайпе, не изучая проект. Низкая ликвидность позволяет легко манипулировать ценой, а FOMO («страх упустить возможность») отключает критическое мышление.

По данным исследований, 98,6% токенов, запущенных на платформе Pump.fun (Solana), оказались rug pull или pump-and-dump схемами.

Признаки потенциального rug pull

Технические красные флаги:

• Токен нельзя продать, только купить — это «honeypot».
• Разработчики контролируют большую долю токенов.
• Смарт-контракт не прошёл аудит или аудит от неизвестной компании.
• Ликвидность не заблокирована.

Маркетинговые красные флаги:

• Агрессивная реклама с обещаниями «1000x».
• Анонимная команда или фейковые профили разработчиков.
• Накрученные подписчики в соцсетях (много ботов).
• Давление «покупай сейчас или опоздаешь».
• Нет реального продукта или дорожной карты.
• Whitepaper скопирован у других проектов.

Фейковые биржи и инвестиционные платформы

Мошенники создают сайты, которые выглядят как настоящие криптобиржи. Вы регистрируетесь, вносите деньги, видите «рост» на экране — но это просто цифры. Вывести ничего нельзя.

Понци-схемы с криптой

Криптовалюта стала идеальной оболочкой для финансовых пирамид. Сложная терминология запутывает новичков, «децентрализация» создаёт иллюзию безопасности, а транзакции сложно отследить и почти невозможно отменить.

Платформа обещает высокую фиксированную доходность — 10–15% в месяц или даже в неделю. Первые инвесторы действительно получают выплаты — за счёт денег новых участников. Это создаёт социальное доказательство («мой друг уже заработал»). Когда поток новых денег иссякает, пирамида рушится.

HyperFund — понци-схема под видом майнинговой компании — причинила ущерб на $1,7 млрд, основатели обвинены SEC. Братья Адам в США в 2024 году обещали 13,5% в месяц благодаря «торговому боту», собрали $60 млн и потратили на роскошь. Платформа CBEX в 2025 году рухнула, оставив инвесторов из Африки без миллионов долларов.

Как проверить платформу перед вложением

Обязательные проверки:

• Регуляция — легальные биржи имеют лицензии (реестр ЦБ для РФ, SEC/FCA для международных).
• История — сколько лет работает, есть ли упоминания в авторитетных СМИ.
• Отзывы — на независимых площадках, не на сайте самой платформы.
• Реалистичность — гарантированные 10%+ в месяц это красный флаг.
• Контакты — реальный адрес, телефон, зарегистрированное юрлицо.

Используйте только крупные, проверенные временем биржи (Binance, Bybit, Kraken, Coinbase). Не доверяйте платформам, которые вам «порекомендовал» человек из интернета. Начинайте с минимальных сумм и пробуйте вывод до крупных вложений.

Мошенничество с техподдержкой и восстановлением средств

Эти схемы особенно циничны: мошенники охотятся на тех, кто уже потерял деньги или столкнулся с проблемой.

Фейковый саппорт бирж

Вы пишете в Twitter или Telegram о проблеме с биржей или кошельком. Вам отвечает «сотрудник поддержки» — аккаунт выглядит официально, с логотипом и похожим именем. Он просит данные для «решения проблемы» — сид-фразу, приватный ключ или просит подключить кошелёк к «сервису верификации». Получив доступ, мошенник выводит все средства.

Запомните: настоящая поддержка никогда не пишет первой в личные сообщения. Никто из легитимных сервисов не попросит сид-фразу или приватный ключ. Официальная поддержка работает через тикеты на сайте, а не через соцсети.

«Мы вернём ваши деньги» — вторичный скам

После того как человек стал жертвой мошенников, он часто ищет способ вернуть средства. И попадает на «recovery scam» — мошенничество с восстановлением.

«Компания по возврату криптовалюты» находит жертву через рекламу, соцсети или напрямую (данные берут из слитых баз). Обещают вернуть украденное за процент или фиксированную плату. Берут предоплату и исчезают. Или просят «оплатить налоги/комиссии» для разблокировки якобы найденных средств.

Реальность такова: вернуть украденную криптовалюту почти невозможно — транзакции необратимы. Легитимные компании по расследованию (Chainalysis, Elliptic) работают с правоохранительными органами, а не с частными лицами напрямую. Любой, кто гарантирует возврат средств — мошенник.

Как защитить себя — универсальные правила

Независимо от типа мошенничества, есть базовые принципы безопасности.

Защита сид-фразы и ключей:

• Сид-фразу не сообщайте никому и никогда — ни «поддержке», ни «разработчикам», ни «друзьям из интернета».
• Храните её офлайн — на бумаге или металлической пластине, не в заметках телефона.
• Используйте разные кошельки: холодный для хранения, горячий с небольшой суммой для операций.

Проверка информации:

• Не доверяйте рекомендациям от незнакомцев — ни «экспертам» из Telegram, ни «друзьям» из соцсетей.
• Переходите на сайты бирж через закладки или поиск (пропуская рекламу), а не по ссылкам из сообщений.
• Изучайте проект перед инвестицией: команда, аудит, история, отзывы.

Финансовая гигиена:

• Инвестируйте только то, что готовы потерять.
• Если предложение звучит слишком хорошо — это скам.
• Не поддавайтесь FOMO и давлению «решай сейчас».

Включите двухфакторную аутентификацию везде, где возможно. Используйте отдельный email для криптоаккаунтов. Регулярно проверяйте разрешения своих кошельков и отзывайте ненужные.

Что делать, если вы стали жертвой

Если вы подозреваете, что попались на мошенничество:

1. Немедленно прекратите переводы. Не отправляйте «дополнительные комиссии» или «налоги для разблокировки» — это часть схемы.
2. Заблокируйте доступ. Если дали данные от аккаунта — смените пароли. Если подключали кошелёк к подозрительному сайту — создайте новый и переведите активы.
3. Соберите доказательства. Сохраните переписку, скриншоты платформы, адреса кошельков, хеши транзакций.
4. Подайте заявление в полицию и в поддержку биржи, через которую отправляли средства (иногда удаётся заморозить деньги на стороне получателя).
5. Не ведитесь на «возврат средств». Компании, обещающие вернуть криптовалюту за предоплату — это повторное мошенничество.

Ответы на частые вопросы

Заключение

Криптовалюта даёт финансовую свободу, но требует личной ответственности. В отличие от банка, здесь нет кнопки «отменить перевод» и службы поддержки, которая вернёт украденное.

Главное правило: если что-то выглядит слишком хорошо, чтобы быть правдой — это неправда. Никаких гарантированных высоких доходов, никаких эксклюзивных возможностей от незнакомцев, никаких «секретных» платформ.

Скептицизм — ваш лучший инструмент защиты. Потратьте лишние 10 минут на проверку — это может сохранить все ваши сбережения.